☭ marselip0910 叶俊华™

扁家海外洗錢事件簿

2007.2.15
．黃睿靚在瑞士美林銀行設2帳戶，指錢是父母海外投資所得。
陳致中以代理人身分，將黃睿靚瑞士美林帳戶內款項，轉至以開曼群島公司名義開設的同行帳戶，銀行詢問資金來源，陳答為結婚禮金，銀行向黃確認轉帳，黃卻說不知情，銀行起疑，通報瑞士洗錢防制單位。
2008.1.28
．調查局接獲開曼群島通報陳致中夫婦涉洗錢的國際情資。
6.16
．瑞士司法單位懷疑陳致中、黃睿靚等人涉洗錢，發函向我方聲請司法協助，請求提供陳水扁等人的相關資料。
7月
．瑞士代表處收到瑞士司法協助函件，駐瑞士代表劉寬平以一般轉送函件處理，致使外交部遲至月底才收到。
7月底
．北檢著手偵辦，指揮調查局洗錢防制中心清查時，赫然發現相同情資壓在調查局長達半年，前調查局長葉盛茂涉嫌吃案。
8.9
．陳致中、黃睿靚赴美。
8.12
．北檢主任檢察官慶啟人將扁家資料帶至瑞士，建立合作管道。
8.13
．本刊報導扁透過黃睿靚洗錢，密匯3億元出境。扁否認。
8.14上午
．立委洪秀柱爆料，黃睿靚在瑞士設4個帳戶，金額達9.3億元。
8.14下午
．扁坦承短報選舉剩餘款，吳淑珍匯往海外帳戶。
8.15
．立委邱毅、前民進黨主席施明德分別爆料，指吳淑珍哥哥吳景茂協助匯款、2次金改某企業家匯扁27、28億元。
8.16
．吳淑珍承認吳景茂、黃睿靚是她的匯款人頭。葉盛茂承認未將扁家涉洗錢的公文，轉交給檢察總長陳聰明，但稱曾經有口頭報告。
．邱毅指扁家藉宏佳銀樓、香港盈寶有限公司進行海外珠寶洗錢，金額達10億元。
8.18
．陳幸妤發飆，點名民進黨內蘇貞昌、謝長廷、陳菊等都拿過扁的錢。
．吳景茂夫婦等人遭約談，吳供稱吳淑珍透過國內銀行轉匯、銀樓地下管道，將錢匯出。


陳水扁老師的啟蒙課／文﹕梁文道
文化評論人 梁文道

【明報專訊】原來陳水扁還是個老師，意外地給所有中國人上了一堂啟蒙課。

自從他匯款瑞士案曝光以來，天天都有新消息，日日都有新發展，情節比電影還要好看。他的死忠支持者要不是改弦易轍大呼上當，就是痛心疾首垂頭喪氣。最可圈可點的，是其前度親信，現任民進黨主席蔡英文的一席話﹕「原來過去傳聞證實是真的，……大家太信賴阿扁的權威及權力，將一切都交給阿扁，放棄了自己思考、判斷的能力。導致一個人的錯誤，造成民進黨的危機。」

陳水扁支持者的思考盲點

過去那麼多年，陳水扁政府有過那麼多弊案傳聞，為什麼蔡英文和民進黨的支持者全都沒起過半點疑心？難道就真的是因為大家都太信任他嗎？他們之所以「放棄了自己思考、判斷的能力」，與其說是陳水扁太有權威太具魅力，倒不如說是一連串更寬廣的基礎因素。這裏頭或許有同坐一條船的黨性作用，或許有外人不可察的共犯關聯；更重要的，可能是種思考方式的盲點。

正如台灣評論家南方朔先生所說的，在民進黨執政的8年裏，台灣社會已經被一道軸線切割為兩半了，你要不是愛台灣，要不就是不愛台灣；支持陳水扁就是愛台灣的表現，而反對陳水扁自然就是不愛台灣的明證了。這條軸線的成立，不只是陳水扁個人的功勞，甚至也不只是其核心團隊的責任，它還是一種建基在「本土主義」的民粹情緒。陳水扁團隊所起的作用，無非是把恐共的情結、日益狹隘的本土化傾向，和各路媒體的商業操作，一一扣連起來罷了。

「愛台灣」不只是民進黨政府的旗幟，還是許多「地下電台」的招牌。聽過那些電台節目的人，都曉得他們討論問題的模式。任何對於政府的批評與質疑，哪怕是多麼局部的問題，都會輕易地被人扣上帽子，覺得那是藍營的偏見甚至陰謀，而提出這些意見的人則一定是藍營的同路人；藍營的人都不愛台灣，他們愛的是中共，他們根本是一群台奸；所以他們一切挑戰和疑問背後的真正目的就是出賣台灣。

在這樣的輿論氣候當中，所有問題都被移形換影地替置成「愛不愛台灣」，「是不是台奸」的偽議題。你覺得「三一九」槍擊案還沒查清楚？那麼你一定是不愛台灣。你覺得扁嫂吳淑珍既然收到傳訊，就該好好上庭受審？那麼你一定就是巴不得台灣滅亡。有些商人甚至只是指出政府經濟政策紊亂，都會被人懷疑他們是不是被中共收買了。於是提出任何一個問題，提問者都得先澄清自己的忠誠；任何一個批評，都像打在棉花堆上的拳頭。於是社會論述變得愈來愈空洞，宛如一片沙漠。論述沒有寸進，社會又怎能不空轉呢？

教訓：切勿凡事皆變成愛國之爭

這些人為什麼會「放棄了自己思考、判斷的能力」？其實他們並沒有放棄，他們只不過是把一切問題都思考成了一個問題，把所有判斷都變成一種價值的判斷。這才是大部分陳水扁支持者的病灶。

回過頭看，近年大陸的民間輿情難道不也表現出了類似的傾向嗎？一道切割社會的軸線正在隱約成形，你不是落在「左憤」(左派憤青)那邊，就是落在「右憤」(右派憤青)那邊。且不說特別敏感的政治話題，有時候就連「范美忠老師遇震先逃」這麼單純的社會現象，就連某條河道污染治理這麼實際的環境問題，都能在網絡上演化出愛不愛國的抽象爭論。彷彿只要你有一點不同意見，你就是在用外國傳媒的角度看事情，你就是洋奴，你就是不愛國了。反過來說，如果你贊成政府的某項政策，你就是被洗腦的憤青。在這種環境底下想要客觀地探討一些東西，幾乎是不可能完成的任務。

如果把所有問題都上升到很高層次的愛國之爭，那麼還有什麼事情好談呢？如果所有議題都被簡化成一個議題，那麼大家又能學到什麼？又能怎樣利用「自己思考、判斷的能力」呢？

The Enlightening Lesson From Teacher Chen Shui-bian

By Leung Man-tao.

It turns out that Chen Shui-bian is a teacher, and he has unexpectedly delivered an enlightening lesson to Chinese people everywhere.

Ever since the disclosure that Ah Bian shipped money off to Switzerland, there have been daily breaking news stories. The storyline is more interesting than any movie. His die-hard loyalist supporters either changed their hearts, or else they hung their heads low in abjection. The most noteworthy is the speech from his former loyal aide and current Democratic Progressive Party chairwoman Tsai Ing-wen: "So the past rumors has proved to be true ... everybody trusted the authority and power of Ah Bian too much. We turned everything over to Ah Bian and we gave up our own ability to think and judge. This resulted in a situation in which the mistakes of one person has become a crisis for the Democratic Progressive Party."

Over the years, there have been numerous scandals and rumors around the Chen Shui-bian administration. So why did Tsai Ing-wen and the Democratic Progressive Supporters not become suspicious? Is it really because they trusted him too much? The reason why they "gave up their own ability to think and judge" is less because Chen Shui-bian was too powerful and charismatic and more because of a series of broader basic reasons. Here there may be the partisan feeling of being in the same boat, or a co-conspiracy that outsiders cannot easily discern; more importantly, it is a blind spot in a certain way of thinking.

As the Taiwan commentator Nanfang Shuo said, the eight-year rule of the Democratic Progressive Party has ripped Taiwan society into two halves by a clearly defined axis: Do you love Taiwan or not? Your support for Chen Shui-bian shows that you love Taiwan; conversely, if you don't support Chen Shui-bian, then it is proof that you don't love Taiwan. The establishment of this axis was not made by Chen Shui-bian alone, nor even his core group. It is something based upon the populist sentiments of "localism." Chen Shui-bian's team merely linked together the fear of Communist China, the increasingly narrow localist tendency and the commercial operations of certain media outlets.

"Love Taiwan" is not just the banner of the Democratic Progressive Party government. It is also the banner for many "underground local radio stations." Anyone who has listened to those kinds of radio programs know how they discuss issues. Any criticisms and doubts about the government, no matter how small, are easily branded as pan-blue bigotry or even conspiracy, and that the people who raise these questions must be pan-blue fellow travelers. The pan-blues don't love Taiwan, they love Chinese Communists and they are Taiwan traitors; therefore, the true purpose why they raise challenges and doubts is that they are betraying Taiwan.

In this discussion climate, all issues are transformed into the fake issues of "Do you love Taiwan or not?" and "Are you a Taiwan traitor or not?" You believe that the 3/19 shooting has not been satisfactorily solved? Then you must not love Taiwan. You feel that Ah Bian's wife Wu Shu-jen should appear for a court hearing after receiving a summons? Then you must want to destroy Taiwan. When business people pointed that the government's economic policies were a mess, they were suspected with having been paid off by the Chinese Communists. If you have to ask a question, you must preface it with a declaration of your loyalty; any criticism is like a fist hammering into a bale of cotton with no impact. So the social discourse becomes as empty as a desert. When discourse is useless, how could society not spin around and around with no forward progress?

Why do these people "give up their ability to think and judge"? Actually, they did not give it up; instead, they just reduce all issues to one single issue and all judgments into one kind of value judgment. That is the sickness of the majority of the supporters of Chen Shui-bian.

In retrospect, hasn't the civic discourse in mainland China shown a similar kind of tendency? The dividing line is vaguely discernible in that either you are a "leftist angry youth" or a "rightist angry youth." This is certainly true for politically sensitive issues. Sometimes, this happens even the simple case of teacher Run Run Fan escaping for his own life first during the earthquake. Even the discussion of a practical issue such as how to clean up a polluted river ends up as an abstract showdown over whether you are patriotic or not. If you express a dissenting view, you are viewing the issue like foreign media and therefore you are a foreign lackey who does not love China. Conversely, if you agree with a certain government policy, then you are a brain-washed angry youth. Under this environment, it becomes a nearly impossible mission to hold a discussion objectively on anything.

If everything is raised to the level of patriotism, then what is there left to talk about? If all issues are simplified into a single issue, then what can we learn? How we use "our ability to think and judge"?



第 378 期台灣壹週刊封面故事

扁家族 貪污大追密

前總統陳水扁7億元洗錢風暴，又有最新發展。雖然阿扁強調瑞士7億元鉅款是選舉結餘款，但最高檢察署特偵組連日來發動2波搜索約談，發現扁、珍從台灣匯往海外的金額約1億元，與瑞士7億元密款相差甚遠，再加上吳淑珍的哥哥吳景茂到案後行使「緘默權」，不願配合檢方辦案，檢方認為，這筆鉅款根本不是選舉結餘，而是海外收賄洗錢。
另外，陳水扁在事件曝光前，曾試圖透過王金平向國民黨要求政治協商，但遭王金平拒絕。

撰文：林益民、吳明儀、溫惠敏　攝影：蔣煥民、李宗明、馬立群　
資料：白裕承、李玉玲、楊米　繪圖：許哲源　編輯：陳美靜


陳幸妤 催弟回台

本刊調查，八月八日本刊向陳水扁查證洗錢案時，他就知道「代誌大條了！」為求自保，他立即聯絡立法院長王金平，提出要與國民黨政治協商的要求，當時，王金平人在國外，直到十二日才取得聯絡，陳水扁還撂下重話：「如果不同意，將把國民黨不法事項全部公布！」只是王金平覺得事態嚴重，拒絕陳水扁的要求，也不願充當扁和藍營高層的協商管道。

面對洗錢風暴一波波衝擊，前總統陳水扁及前第一家庭成員瀕臨崩潰邊緣，親近前第一家庭的人士說，受不了龐大的壓力，扁女兒陳幸妤在上週打越洋電話到美國，要弟弟陳致中、弟媳黃睿靚回台接受司法調查。據了解，陳致中夫婦已經答應，並確定近期內就會返台接受檢方偵訊。

該人士說，陳幸妤在上週末打電話給陳致中，告訴他：「你們都沒綠卡，不可能一直待在美國，學位也不用念了，趕快回來，但這次要有心理準備，回台灣後，就再也出不去了！」陳幸妤打這通電話時，扁夫婦都在一旁。電話另一頭的陳致中，聽到陳幸妤激動的語氣，知道家人都承受了很大壓力，便告訴陳幸妤會回台面對，但在美國還有些事情要處理，便要丈母娘吳麗華先帶女兒陳潔歆提前返台，並回台中安置，遠離風暴中心。


對帳數據 兜不攏

八月十三日，陳水扁海外洗錢遭本刊踢爆，最高檢察署特偵組在三天後，發動第一波搜索行動，直撲阿扁在台北市「寶徠花園」的住家。十八日再約談吳淑珍的哥哥吳景茂夫婦。但吳景茂完全不配合檢方偵辦，不僅行使緘默權，他的太太還在偵訊中途服下安眠藥送醫急救。

特偵組指出，吳景茂到案後強調他是妹妹吳淑珍的人頭，吳淑珍要他匯錢他就幫忙匯，至於匯款細節，他則不願意交代。檢方以目前查到的匯款紀錄及對帳資料，發現吳景茂匯出到新加坡標準銀行的金額根本不到一億元，如果與陳致中瑞士信貸七億元鉅款相比，落差很大。

這讓檢察官不得不懷疑，陳致中瑞士七億元鉅款，另有洗錢管道；至於吳景茂在標準銀行的錢，又是另一個扁家金庫。如此一來，陳水扁強調，瑞士七億元是選舉結餘款之說，可能不攻自破。「若是選舉結餘款，應是在台灣募款、台灣匯出啊！怎麼從台灣匯出去的錢，怎麼都兜不攏？」

根據檢方追查，扁在台灣未曝光的四個祕密帳戶裡，常有大筆現金提存，最高一筆曾達五千萬元，這讓檢方很訝異，由於這些錢都是現金提存，根本不清楚是否匯到海外，來源不清、去向不明，目前檢方只好一一對帳，再找出突破點。

疑地下管道 洗錢

檢方透露，吳景茂只承認幫吳淑珍匯款，雖然提到有用其他管道，但都沒講清楚。檢方認為，扁、珍除了海外收賄洗錢，很可能透過地下通匯，例如銀樓管道，把錢洗到國外。由於全案涉嫌洗錢的罪嫌重大，檢方已把陳水扁、吳淑珍、陳致中、黃睿靚及吳景茂等五人列為洗錢案被告，並且全部下令境管。

根據吳淑珍告訴檢察官的說詞，吳景茂原本在荷蘭銀行開了一個帳戶，後來因為理財專員換到標準銀行，所以才將帳戶跟著換，而她就是透過吳景茂的帳戶，繼續把錢匯到新加坡；後來，再利用媳婦黃睿靚在瑞士美林銀行開戶。

根據瑞士聯邦檢察署的信函資料，二○○七年二月起，有二筆合計二千一百零八萬美元，匯入黃睿靚的瑞士美林個人帳戶。五月間，再轉匯黃睿靚以開曼群島Bouchon公司名義，在瑞士美林銀行開設的帳戶，授權代理人陳致中。十一月，再匯一千萬美元，到陳致中以Galahad Management公司名義，在瑞士蘇黎士蘇格蘭皇家COUTTS銀行開設的帳戶。在扁家轉匯過程中，台灣早在今年三月，就獲得洗錢防制組織的通報。


檢調 涉隱匿情資

二○○八年一月，瑞士聯邦檢察署懷疑陳致中帳戶內的這筆錢是洗錢，下令查封，同時間，調查局洗錢防制中心也接獲開曼群島通知，黃睿靚可能涉嫌洗錢的報告，可是調查局長葉盛茂卻未向檢方呈交這項公文。
直到本刊十三日報導，調查局洗錢防制中心接獲艾格蒙聯盟通報，陳水扁透過黃睿靚洗錢情資，但調查局竟然還發新聞稿否認，洗錢防制中心企圖矇騙意圖還是非常明顯。還好七月三十一日，法務部接獲外交部轉交瑞士聯邦檢察署的司法協助函，發現瑞士檢察官早就查到陳致中、黃睿靚夫婦涉嫌洗錢約二千一百零八萬美元的款項，緊急將相關資料交給最高檢特偵組進行查辦，事後才知道調查局可能匿報這項重要情資。

法務部政務次長黃世銘祕密約談調查局長吳瑛、洗錢犯罪防制中心主任周有義及最高檢書記官長朱文彬了解過程，發現甫於七月中旬卸任的前調查局長葉盛茂，涉嫌隱匿黃睿靚在開曼群島開戶涉嫌洗錢的情資。周有義接受調查時說，二○○八年一月二十八日，洗錢犯罪防制中心曾接獲艾格蒙聯盟反洗錢國際組織有關黃睿靚在開曼群島開戶的情資，當時即呈報調查局長葉盛茂，但葉盛茂認為事關機密，要中心將情資做成公文格式，面交檢察總長陳聰明。

周有義還說，今年五二○之後，他還問局長有無將情資交給檢察總長，葉盛茂表示已經給了。黃世銘這時才發現，調查局獲得的洗錢情資，只是瑞士檢方司法協助函的其中一部分，細問最高檢書記官長朱文彬，查知特偵組沒有接到黃睿靚在開曼群島開戶的情資，黃世銘認為其中疑點重重，包括檢察總長陳聰明、前調查局長葉盛茂二個檢調頭子，都有可能涉及隱匿情資，下令檢方調查。

最可惡的是，調查局洗錢犯罪防制中心主任周有義，從頭到尾都知道這項洗錢通報，但在本刊報導後，竟然還對外否認，事前並沒有主動告訴新上任的局長吳瑛，等到法務部下令徹查了，才說出實情，心態可議。


約談高官 互推責

特偵組調查時，葉盛茂堅稱去年二月曾當面稟報總長，總長以「無具體事證，由調查局續行處理」回應，但陳聰明矢口否認葉盛茂有這樣說，整個事件變成羅生門，陳聰明與葉盛茂各執一詞，特偵組為迴避，將全案發交台北地檢署續辦，檢方將安排二人對質以釐清真相。

一位熟悉反洗錢的檢方官員指出，黃睿靚海外開帳戶情資有無隱匿，檢調出現互推責任的情形，不過，有一就有二，艾格蒙聯盟反洗錢國際組織提供會員國相關情資有標準流程，如同國內的報案三聯單模式，只要跟艾格蒙聯盟調取原始資料，就可以查出有沒有其他與陳水扁家族洗錢的海外情資，將護航扁家族的不法檢調官員打出原形。


查金改 海外行賄

本刊調查，從二○○四年連任後，扁家的弊案一件一件浮上檯面，扁為了避免醜聞燒到家族，還鄭重要求玉山官邸「不歡迎企業及官員私自拜訪」，也就是俗稱的「官邸關後門」。當時，因為官股金控人事正在改組，多方人馬角逐第一金、兆豐金、台開金等董座，為了得到官邸的支持，都使盡渾身解數要上達天聽，其中最關鍵的人物，就是透過羅太太，取得扁、珍在官邸的私人傳真號碼。由於傳進去的資料都是由扁、珍親自看，所以得到羅太太暗助的人士，都能在關鍵時刻傳真競爭對手的黑函，直接送到扁夫婦手上，藉此打擊對手爭取扁的支持。

而二次金改，也是檢方追查阿扁洗錢的重要目標。而檢方懷疑，金控老闆如果要打點第一家庭，很可能從海外給錢，而這也符合目前檢方追查不到扁、珍從台灣匯出七億元鉅款的完全路徑。檢方呼籲陳致中、黃睿靚夫婦儘速返國說明，否則不排除發布通緝。


重賞檢舉企業家

其實，陳致中這幾年來常出國，尤其二○○六年間，正當台開案、SOGO案及國務機要費案爆發的敏感時刻，他密集的往日、美跑，不得不讓人懷疑，他出國是否與阿扁洗錢有關。而追查扁家庭洗錢醜聞的重擔，就落在法務部長王清峰肩上，她日前呼籲送錢給扁家的企業家自首，可獲得減免其刑，也歡迎檢舉，一旦成立，檢舉最高獎金達一千萬元，只是祭出重賞是否有用，仍值得觀察。